著名基金投资大V沈潜:指数投资应铭记四大原则

标签:配置指数投资论坛四大牢记基金投资原则天天基金 2019-08-04 16:15:21 来源:www.4008823823.net 点击: 手机版

  8月3日,天天基金举行的“穿越重生牛熊 持指以恒”指数投资论坛(北京场)在京正式召开。在本次大会上,著名基金投资大V沈潜先生分享了他的指数投资组合搭建之道。

  沈潜表示,在做指数投资时,其有四个关键理念:

  第一点就是不懂不做,不该为了配备而配备,其实现在有格外多的指数基金,了却有许多指数基金不论是覆盖的市场、品种,还是它的定编标准,本人投资者都会格外不熟悉的,并且有一些投资品种标价逻辑是格外繁杂的,这其实是远远超出本人投资者的认知工作能力,投资者必须要承认许多事情我们就是搞不懂。了却投资较为有意思的沒有什么股票非买不能够,沒有什么指数基金是你非买不能够的,投资者只要做好自己能够懂的事情就足够了。

  第二点就是不预测市场的短期走势,通过科学研究的资产配备,获取各式各样资产的有效收益,投资者老是想办法预测市场,了却不得不承认市场短期肯定是无法认知的。市场绝大都时间其实就是在不是特别贵、不是特别廉价的区间往返震荡,过了五年或是十年的时间会出现一个较为极致的廉价或是极致贵的状态,在极致廉价和极致贵的时候格外容易做判定,了却这样的时间点较为少。此外的时间点很难判定它的方位,这种情况下投资者面对之策就是做好投资组合,这样不论后续是涨还是跌我们都有格外充足的面对空间。

  第三点是对第二点的承揽,投资者搭建指数组合时在这个环节配备什么样的资产以及配备是多少仓位,以及未来怎么调仓轮动都有本身的逻辑,这个逻辑就是自己对于风险性和回报的认知,如果投资工作能力过关也能够获取一定的超量回报。

  第四点就是投资者搭建指数投资组合的基本工具就是指数基金,指数基金优势具有持仓透明、费率很低等优点。本人投资者搭建组合的时要以宽基为主,领域指数基金为辅,这其实对于本人投资者工作能力要求很高,需要你对领域经营周期、投资使用价值有格外深刻的理解。

  以下为著名基金投资大V沈潜的演讲全文实录:

  沈潜:大家好我是沈潜,我是一名本人投资者,我今日想和大家分享的内容是本人投资者怎样搭建指数投资组合。首先做一下自我详细介绍,我之前在一家互联网公司工作中过很长一段时间,现在是一名职业投资人。我自己做投资许多年了,这些年我一直学习巴非特和芒格,了却现在使用价值投资已经成了一个烂东街的词儿,保守型投资者更能够归纳自己的投资设计风格。

  我这些年除了自己做投资,还在互联网上做分享,我的文章,内容常规上专注于家庭资产配备行业。明明一直在网上更新投资实盘纪录,从2015年就刚开始,真正系统化、完整化分享是在2016年。我的天天ID就是沈潜,我有两个实盘组合,一个是小鳄鱼配备组合,这是适共用来对已有的储蓄发起一次性的配备,另一个就是蜗牛定投计划,它适共用来打理每周的现金盈余。

  今日我要讲的内容有四一部分,说白了就是讲为什么要搭建投资指数组合以及怎么做,具体包含一些关键的理念、基本的工具和实体模型与案例。

  先讲一下指数投资组合的作用,第一个大家应该都能够想到就是分散投资风险性,举一个例子,账户A满仓持有沪深300基金,账户B一半持有沪深300基金,一半持有债券指数基金,在绝大都情况下影响是账户B风险性小于账户A,这个大家应该格外容易理解。第二点就是减少持仓相关性,平抑资产波动,加强投资体验,一半持有沪深300基金,一半持有债券指数基金,是从投资品种上减少了持仓相关性,这也大大减少了持仓波动,进而加强了投资体验。投资从根本上是加强我们的生活质量,如果你为了做投资整天需要担惊受怕、填满抑郁,这样赚钱有什么意义呢?第三点就是通过搭建指数投资组合能够获取一定的超量回报,了却它有一定前提,就是看自己的投资工作能力是否过关,如果投资工作能力只关于的话超量回报很将会是负的。

  下面分享一下我自己做指数投资组合的关键理念,第一点就是不懂不做,不该为了配备而配备,其实现在有格外多的指数基金,了却有许多指数基金不论是覆盖的市场、品种,还是它的定编标准,我们本人投资者都会格外不熟悉的,并且有一些投资品种标价逻辑是格外繁杂的,我感到这其实是远远超出本人投资者的认知工作能力,我们必须要承认许多事情我们就是搞不懂。了却投资较为有意思的地方在于,沒有什么股票非买不能够,同样,也沒有什么指数基金是你非买不能够的,我们只要做好自己能够懂的事情就足够了。

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